ترامب يعلن أنه سيوجّه "خطابا إلى الأمة" الأربعاء
حذّر البنك المركزي في العراق، اليوم الأربعاء، من التساهل بالتعامل المصرفي مع مشاهير مواقع التواصل الاجتماعي، معتبرهم فئة تحمل تهديدات ومخاطر للقطاع المالي في البلاد.
ووجّه البنك تعميماً إلى مصارف البلاد، بشأن آلية تعاملهم مع المشاهير والمؤثرين الذين تضج بهم مواقع التواصل الاجتماعي، وصنّفهم بأنهم "فئة العملاء ذات المخاطر المرتفعة"؛ نظراً لتعدد مصادر دخلهم، واحتمالية استغلال أسمائهم واجهة لعمليات مشبوهة.
وحدد التعميم الذي تداولته صحف محلية، الخطوات الواجب على المصارف اتخاذها عند التعامل مع هؤلاء المشاهير، تجنباً للمخاطر المحتملة والمتمثلة في مجال "غسيل الأموال وتمويل الإرهاب والتمويل غير المشروع والعقود الوهمية والتحويلات غير المبررة".
وأكد البنك ضرورة إفصاح المؤثرين عن عقود التسويق والإعلانات، والحصول على الكشوفات المالية الواردة إليهم عبر المنصات الرقمية، وإلزام المؤثر عند فتح حساب مصرفي بإدراج رابط حسابه على مواقع التواصل، وصورة حديثة لعدد المتابعين ما يثبت عائدية الحساب له.
كما أشار إلى إلزام المشاهير بالإفصاح عن هوية الجهة الممولة أو الراعية لأي إعلان، ومراقبة التحويلات المالية ومصادرها، والتحقق من عدم استخدام أطراف أو حسابات وسيطة لتلقي الأموال أو تمرير التحويلات نيابةً عن المؤثرين.
وأوضح التعميم بأن هذه التعليمات جاءت لحماية القطاع المالي؛"نظراً لحداثة موضوع المنصات الرقمية وتصدُرها للمشهد، ومحدودية التشريعات الوطنية المعنية بهذا النشاط في البلاد".
